Svenska storbanker centrala i tätt sammanlänkat finansiellt nätverk

Den nya ekonomiska kommentaren ”Kartläggning av sammanlänkningen mellan svenska kreditinstitut – inhemska exponeringar”, skriven av Marianna Blix Grimaldi, Lukas Guan Hallquist, Jieying Li, Samuel Namér och Anna Seim är en första kartläggning av hur svenska kreditinstitut är kopplade till varandra genom stora exponeringar, baserat på COREP‑data (Common Reporting). Genom att illustrera de bilaterala kopplingarna framträder ett tydligt mönster: de stora svenska bankerna spelar en central roll och fungerar som viktiga mellanhänder i ett koncentrerat nätverk av exponeringar.

Analysen visar att sammanlänkningen främst drivs av skuldexponeringar, särskilt bankernas innehav av varandras säkerställda obligationer. Detta innebär att flera institut är beroende av samma centrala aktörer, vilket kan förstärka spridningen av finansiella störningar i systemet.

Kombinationen av hög nätverkstäthet och koncentrerade beroenden gör att chocker kan spridas snabbt mellan banker. Samtidigt visar analysen att det svenska banksystemet uppvisar betydande komplexitet och variation, med olika typer av exponeringar och relationer som påverkar hur risker fördelas och kan spridas vidare.

Den ekonomiska kommentaren utgör ett första steg i ett bredare forskningsprojekt om finansiell sammanlänkning. Kommande analyser kommer bland annat att omfatta utländska exponeringar och en fördjupad kvantifiering av potentiella spridningsrisker inom det svenska banksystemet.